资，将资金转移至个人账户或海外账户，以此逃避法律责任。
非法资金回流：一些跨国犯罪团伙利用跨国公司的资金回流渠道，将非法所得资金通过合法的外汇交易回流至国内，以此来掩盖非法来源。
贷款资金流向操纵：犯罪分子通过各种手段获取银行贷款，然后将这些资金转移到其他账户，用于非法用途，如炒房、炒股、赌博等，严重扰乱了金融秩序。
利用数字货币和区块链技术：近年来，随着数字货币和区块链技术的兴起，一些犯罪分子开始利用这些技术的匿名性进行洗钱等违法活动，这需要我们提高警惕，加强监管。
警惕这些手法，需要我们加强监管和执法力度，同时提高公众的金融素养和防骗意识，以确保金融资源合法、有序地流向实体经济，维护经济和社会的健康稳定发展。